Lista de Estafas y Esquemas de Fraude a los que Debes Estar Atento
Esta guía describe los tipos comunes de estafas, muestra cómo opera típicamente un estafador y explica cómo proteger tu información personal, información financiera e identidad.
Margex en sí no es una estafa, no es un esquema de fraude y nunca pide a los usuarios que envíen dinero a alguien, paguen una tarifa o revelen información personal o financiera — pero los estafadores pueden hacerse pasar por exchanges, incluyendo Margex, para engañar a las víctimas.
Puntos Clave
Los estafadores intentan hacerse pasar por alguien de tu confianza, haciendo que parezca una solicitud legítima.
Nunca envíes dinero, tarjetas de regalo o datos financieros a llamadas o correos desconocidos.
Los mensajes de lotería o sorteos que afirman que has ganado son casi siempre una estafa.
Las promesas de alivio de deudas e hipotecas que requieren que pagues una tarifa por adelantado podrían ser una estafa.
Margex nunca te pedirá que les envíes dinero, solicitará acceso remoto a tu computadora ni pedirá tu número de seguro social.
Estafas de Suplantación (Estafadores que Fingen Ser Alguien de Tu Confianza)
Entre las 10 categorías de fraude más comunes, las estafas de suplantación siguen siendo las más dañinas.
Un estafador o artista del engaño puede contactarte afirmando ser:
Un agente de soporte
Un oficial del gobierno
Un representante bancario
Un nieto que necesita ayuda urgente (común en estafas a abuelos)
Un empleado de un exchange
Estas estafas involucran mensajes o llamadas diseñadas para tomar tu dinero o robar tu identidad. Una persona que llama puede falsificar el número en tu identificador de llamadas para que parezca real. La estafa funciona creando urgencia — pidiéndote que envíes dinero, transfieras dinero o des acceso a tu computadora "para verificar la historia".
Margex no llama a los usuarios exigiendo pagos, impuestos o dinero para alguien en un país extranjero. Si alguien te pide que pagues para "recuperar fondos", es una estafa.
Estafas Relacionadas con Inversiones (Promesas de Altos Rendimientos y Oportunidades Falsas)
Las operaciones de estafas de inversión usualmente prometen:
Rendimientos irreales o garantizados
Estrategias de trading secretas
Ganancias sin riesgo
Solicitudes de enviar dinero por adelantado
Estas estafas podrían apuntar a tus cuentas de pago en línea, pedir información financiera o solicitar que pagues una tarifa "para aumentar tus posibilidades de ganar".
Algunos estafadores pueden hacerse pasar por plataformas cripto para atraer usuarios a programas de inversión falsos — Margex no tiene tales programas y nunca te pide que envíes dinero en línea fuera de su plataforma oficial.
Incluso si parecen legítimos, si alguien te pide que pagues para desbloquear ganancias, pagar impuestos o unirte a un club especial — podría ser una estafa.
Estafas de Lotería y Premios (Has "Ganado", Pero Es una Estafa)
Estos mensajes a menudo afirman:
"¡Has ganado la lotería!"
"¡Aumenta tus posibilidades de ganar!"
"¡Reclama acceso a tus ganancias ahora!"
Este es uno de los tipos comunes de fraude utilizado por un estafador para recopilar tus direcciones de correo electrónico, número de seguro social, datos bancarios o información personal.
Señales típicas:
Te piden que pagues para participar, pagues "tarifas o impuestos" o uses métodos de pago inusuales.
Te piden que envíes dinero o envíes tarjetas de regalo para desbloquear el premio.
Recibes correos de estafa de un país extranjero afirmando una ganancia de sorteo.
Los mensajes parecen "demasiado buenos para ser verdad".
Las loterías legítimas nunca te piden que pagues para obtener tu dinero.
Margex no realiza loterías, sorteos ni programas de premios que requieran tarifas por adelantado.
Estafas de Deudas, Hipotecas y Alivio Financiero (Soluciones Falsas para Problemas de Dinero)
Estas estafas al consumidor prometen ayuda con:
Alivio de deudas
Modificación de préstamos
Problemas de cierre de hipotecas
Soluciones para dificultades financieras
Un estafador puede pedir:
Información personal o financiera
Pago por adelantado para trámites
Acceso remoto para "verificar" tus datos
Estos esquemas de fraude comunes a menudo usan documentos de apariencia oficial de Vivienda y Desarrollo Urbano, o fingen ser alguien de un banco para que pagues.
El estafador también puede solicitar acceso a tu computadora "para revisar documentos" — dándoles la oportunidad de robar tu identidad, tomar tu dinero u obtener tus datos.
Margex no proporciona servicios de deuda, modificación de préstamos ni ningún programa de alivio — cualquier persona que ofrezca tal ayuda usando el nombre de Margex está realizando una estafa.