Lista de Golpes e Esquemas de Fraude aos Quais Você Deve Ficar Atento

Este guia descreve os tipos comuns de golpes, mostra como um golpista tipicamente opera e explica como proteger suas informações pessoais, informações financeiras e identidade.

A Margex em si não é um golpe, não é um esquema de fraude e nunca pede aos usuários que enviem dinheiro a alguém, paguem uma taxa ou revelem as informações pessoais ou financeiras — mas os golpistas podem se passar por exchanges, incluindo a Margex, para enganar as vítimas.

Pontos-Chave

• Golpistas tentam se passar por alguém de sua confiança, fazendo parecer uma solicitação legítima.

• Nunca envie dinheiro, cartões-presente ou dados financeiros para ligações ou e-mails desconhecidos.

• Mensagens de loteria ou sorteios que afirmam que você ganhou são quase sempre um golpe.

• Promessas de alívio de dívidas e hipotecas que exigem taxa adiantada podem ser golpe.

• A Margex nunca pedirá que você envie dinheiro, solicitará acesso remoto ao seu computador nem pedirá seu número de seguro social.

Golpes de Falsificação de Identidade (Golpistas que Fingem Ser Alguém de Sua Confiança)

Entre as categorias de fraude mais comuns, os golpes de falsificação de identidade continuam sendo dos mais prejudiciais.

Golpistas podem entrar em contato afirmando ser:

• Um agente de suporte

• Um oficial do governo

• Um representante bancário

• Um neto que precisa de ajuda urgente (comum em golpes contra avós)

• Um funcionário de um exchange

Como operam:

• Mensagens ou chamadas projetadas para pegar seu dinheiro ou roubar sua identidade.

• Podem falsificar o número no identificador de chamadas para parecer real.

• Criam urgência — pedindo que você envie dinheiro, transfira fundos ou dê acesso remoto ao seu computador "para verificar a história".

A Margex não liga para usuários exigindo pagamentos, impostos ou dinheiro para alguém em outro país. Se alguém pedir que você pague para "recuperar os fundos", é um golpe.

Golpes Relacionados a Investimentos (Promessas de Altos Retornos e Oportunidades Falsas)

Táticas comuns desses golpes:

• Prometem retornos irreais ou garantidos.

• Alegam estratégias de trading secretas.

• Garantem ganhos sem risco.

• Pedem envio de dinheiro adiantado.

Riscos adicionais:

• Podem tentar migrar suas contas de pagamento online ou pedir informações financeiras.

• Podem solicitar pagamento de taxa "para aumentar suas chances de ganhar".

• Alguns se passam por plataformas cripto para atrair usuários para programas de investimento falsos — a Margex não possui tais programas e nunca pede que você envie dinheiro fora da sua plataforma oficial.

Sinal de alerta: pedir pagamento para desbloquear ganhos, pagar "impostos" ou entrar em clubes especiais.

Golpes de Loteria e Prêmios (Você "Ganhou", Mas É um Golpe)

Mensagens típicas afirmam:

• "Você ganhou na loteria!"

• "Aumente suas chances de ganhar!"

• "Reivindique acesso aos seus ganhos agora!"

Sinais típicos de golpe:

• Pedem que você pague para participar, taxas ou impostos.

• Solicitam envio de dinheiro ou cartões-presente para desbloquear o prêmio.

• E-mails de países estrangeiros afirmando ganho de sorteio.

• Mensagens que parecem "boas demais para ser verdade".

Observação: loterias legítimas nunca pedem pagamento para receber o prêmio. A Margex não realiza loterias, sorteios nem programas de prêmios que exijam taxas adiantadas.

Golpes de Dívidas, Hipotecas e Alívio Financeiro (Soluções Falsas)

Promessas usadas pelos golpistas:

• Alívio de dívidas

• Modificação de empréstimos

• Soluções para problemas de hipoteca

• Ajuda para dificuldades financeiras

Como agem:

• Pedem informações pessoais ou financeiras.

• Exigem pagamento adiantado para trâmites.

• Podem solicitar acesso remoto ao computador "para revisar documentos", permitindo roubo de identidade ou dados.

Muitos usam documentos com aparência oficial ou fingem ser representantes de agências/ bancos. A Margex não fornece serviços de dívida, modificação de empréstimos ou programas de alívio — ofertas assim usando o nome da Margex são golpes.

Exemplos de Sinais de Alerta Gerais

• Pressão para agir imediatamente ("Você deve agir agora").

• Pedido para não contar a ninguém.

• Solicitação de envio de dinheiro ou detalhes financeiros para "verificação".

• Pedido do número de seguro social ou informações sensíveis.

• Solicitação de acesso remoto ao seu computador.

• Pedidos para pagar uma taxa para receber um prêmio ou desbloquear ganhos.

Perguntas Frequentes

Quais são os esquemas de golpe comuns?

Alguns tipos comuns incluem golpes de falsificação de identidade, fraude de investimento, golpes românticos, armadilhas de emprego online, esquemas de pirâmide, golpes de prêmios/loteria e golpes de alívio. Se alguém pedir que você envie dinheiro, exigir informações pessoais ou pressioná-lo — pode ser um golpe.

Quais são os cinco códigos de área que você nunca deveria atender?

Golpistas frequentemente falsificam números de códigos de países estrangeiros ou regiões de alto risco. Embora qualquer número possa ser falsificado, chamadas desconhecidas de regiões suspeitas devem ser tratadas com cautela. Lembre-se: identificadores de chamadas podem ser falsificados.

Quais são as frases comuns dos golpistas?

Sinais de alerta típicos incluem:

• "Você deve agir agora."

• "Não conte a ninguém."

• "Você precisa enviar dinheiro para verificar sua conta."

• "Precisamos dos detalhes do seu seguro social."

• "Pague uma taxa para receber seu prêmio."

• "Dê-nos acesso remoto ao seu computador."

Quais são os esquemas de golpe mais populares?

Os esquemas mais comuns incluem golpes de falsificação de identidade, golpes de investimento e cripto prometendo altos retornos, golpes de loteria/prêmios que pedem taxas para reivindicar ganhos, golpes românticos, golpes de suporte técnico que solicitam acesso remoto, lojas online falsas, golpes de caridade e golpes de alívio de dívidas que exigem pagamentos adiantados.