4️⃣Margem Cruzada e margem Isolada: Entendendo as diferenças

Diferenças entre margem cruzada e isolada: 1. Isolada - selecione a quantia exata de fundos com preço de liquidação preciso. 2. Cruzada - use todo o saldo disponível e composto.

A principal diferença entre esses dois sistemas está no fato de que o sistema de Margem Isolada permite que os traders utilizem uma quantia exata de fundos pessoais, enquanto no sistema de Margem Cruzada, todo o saldo disponível de uma moeda de colateral específica - incluindo todos os PnL não realizados de posições abertas alavancadas com a mesma moeda de colateral - é reservado como margem.

Aqui está um breve guia em vídeo com uma explicação simples e detalhada sobre esses dois sistemas:

Margem Isolada

Margem isolada é um sistema de margem que permite que os traders utilizem uma quantidade exata de fundos pessoais - ou seja, Margem - na negociação.

Vamos dar uma olhada em um exemplo de trade que utiliza um sistema de margem isolada.

Exemplo de uma negociação com margem isolada

Vamos supor que um trader tenha um saldo total de $1,000 em carteira

O trader abre uma posição de $10,000 com uma alavancagem de x100. Isso significa que $100 ($10,000/100) dos fundos pessoais do trader (Margem) foram reservados para esta negociação, deixando o trader com um Saldo Disponível na Carteira de $900.

Se o mercado se mover na direção do trade, o trader pode fechar a posição e todos os P/L não realizados serão bloqueados e adicionados ao saldo da Carteira do trader.

No caso do mercado se mover contra a posição aberta, quaisquer perdas potenciais serão limitadas à margem reservada para a negociação ($100, neste exemplo) e não podem exceder esse valor. Isso também possibilita que um preço estimado de liquidação seja fornecido.

Em outras palavras, os principais aspectos de um sistema de margem isolada são:

• A capacidade de selecionar um montante exato de margem a ser utilizado em cada trade separado (ao contrário de um sistema de margem cruzada)

• A capacidade de selecionar uma alavancagem exata

• A possibilidade de ser fornecido um preço de liquidação Estimado

• Se uma posição aberta for liquidada, outras posições abertas não serão afetadas

Margem Cruzada

A Margem Cruzada é um sistema de margem que permite que os traders utilizem todo o seu saldo de carteira, incluindo todo o PnL não realizado de posições abertas como margem.

Essencialmente, isso significa que toda a margem originada de ganhos não realizados e perdas não realizadas de trades em aberto de margem cruzada é compartilhada. Desta forma, seus trades vencedores podem cobrir os requisitos de margem para seus trades perdedores.

Este método de margem estende a resiliência de posições desfavoráveis espalhando a margem disponível em sua conta em todas as posições abertas de margem cruzada. Isso permite que seus trades perdedores permaneçam abertos por mais tempo e potencialmente se tornem lucrativos.

Exemplo de um trade usando um sistema de margem cruzada.

Vamos supor que um trader tenha um saldo total de $1,000

O trader abre uma posição de $10,000 com uma alavancagem de x100. Isso significa que $100 ($10,000/100) dos fundos pessoais do trader (Margem) foram reservados para essa negociação.

Se o mercado se mover na direção do trade, o P/L Não Realizado dessa negociação é automaticamente adicionado ao Saldo Disponível do trader e pode ser usado como Margem para abrir novas posições ou cobrir quaisquer perdas incorridas de outras posições abertas.

Se o mercado se mover contra a posição aberta do trader, ela irá extrair automaticamente a margem do Saldo Disponível da moeda de liquidação correspondente para evitar a liquidação.

Ao utilizar a Margem cruzada, é importante ter em mente que a margem é compartilhada entre todas as posições abertas que possuem a mesma moeda de liquidação. Isso significa que, se o saldo disponível cair para ou abaixo de 10%, a posição de margem cruzada, com a mesma moeda de garantia que detém atualmente a perda mais alta, será automaticamente fechada a mercado.

Em outras palavras, os principais aspectos de um sistema de Margem cruzada são:

• A margem pode ser extraída do saldo disponível da moeda de margem correspondente para evitar a liquidação (ao contrário de um sistema de margem isolada)

• O P/L e o ROE não realizados de todas as posições de margem cruzada são compartilhados

• Se o saldo disponível cair para ou abaixo de 10% (<10%), a posição de margem cruzada com o menor P/L não realizado será imediatamente fechada a preço de mercado

Como gerenciar posições de margem cruzada

As posições de margem Cruzada (ao contrário da margem isolada) compartilham um P/L e um ROE combinados. Isso significa que, ao serem executadas, todas as ordens de margem cruzada que compartilham o mesmo par de negociação, lado do mercado (comprado/vendido) e moeda de margem - serão combinadas em uma única posição.

Por exemplo, na captura de tela abaixo - o tamanho inicial da posição de KAS/USD é de $10:

Quando outra ordem, compartilhando o mesmo par de negociação (KASUSD), lado do mercado (Compra) e moeda de margem (MATIC e DAI), é executada - ela é imediatamente combinada com a posição já existente, resultando no tamanho da posição inicial se tornando $60, com o ROE, preço de abertura e o PnL realizado e não realizado sendo afetado de acordo:

É importante ter em mente que as posições de margem cruzada usam todo o saldo disponível da moeda correspondente como margem:

O saldo disponível será afetado por depósitos/saques, pelo valor da margem reservada em posições abertas e ordens pendentes, bem como o P/L realizado e não realizado de posições abertas de margem cruzada.

Se os saldos disponíveis caírem para ou abaixo de 10%, a posição de margem cruzada (com a moeda de margem correspondente) com a Perda mais alta será imediatamente zerada (liquidada) e fechada a mercado.

Ao usar a margem cruzada, é altamente recomendável utilizar ordens de Stop Loss e Take Profit de proteção para minimizar os riscos de liquidação e garantir os lucros automaticamente.

O indicador de Nível de Margem Cruzada na página de Negociação reflete o estado atual da margem disponível restante até a chamada de margem (ou seja, liquidação). Quanto mais margem disponível restar - menor o indicador e vice-versa - se o saldo disponível diminuir, o indicador começará a ser preenchido de acordo:

Clicar no botão 'Mais' fornecerá informações adicionais sobre o estado atual da margem disponível restante para suas posições de margem cruzada: